On vous a déjà parlé de nos problématiques de santé en voyage dans notre précédent article. Il n’était pas question pour nous de voyager sans être couverts en cas de problème. On a décidé de prendre une assurance complète, spéciale grands voyageurs : Chapka Assurances. Voici les 3 raisons pour lesquelles nous avons décidé de partir avec eux.
Un partenariat avec Zip World, notre plateforme de billets d’avion
Après avoir réservé nos billets d’avion, les équipes de Zipworld nous ont interpellé sur les assurances grands voyageurs. Parce qu’il vaut mieux prévenir que guérir, nous avons donc étudié un peu plus amplement le dossier. On a vu que deux groupes se distinguaient sur le marché de l’assurance tour du monde : AVI et Chapka. En regardant un peu les couvertures des deux, et en fonction de nos besoins, on s’est dit que Chapka n’était pas mal.
Et puis top du top, on a vu qu’il y avait un partenariat entre ZipWorld et Chapka. Donc même si on n’a pas eu de réduction comme on était déjà clients (quelques euros économisés = quelques repas en Asie comme dirait Monsieur :)), on a pris la formule Cap Aventure, pour 2 adultes de moins de 35 ans, en couple, à 86€ / mois.
Le plus ? On traite avec les mêmes interlocuteurs que pour nos billets d’avion. Ils ont tout notre dossier et peuvent donc réagir hyper rapidement quand on les interroge !
Une formule Cap Aventure intéressante
On vous voit derrière votre ordinateur, en train de vous dire, 86€ / mois c’est quand même un budget ! Oui c’est certain ! Voyager c’est un budget de toute façon. Mais personnellement, nous préférons débourser 1 000 € d’assurance pour 1 an et ne pas avoir à avancer le moindre frais s’il se passe quelque chose à l’étranger. Dites-vous qu’une hospitalisation à l’étranger peut très vite chiffrer dans les milliers de dollars. J’ai lu quelques articles relatant l’expérience de voyageurs qui sont partis d’hôpitaux sans payer et quittant le pays à la va-vite pour ne pas être poursuivis, car ils ne voulaient pas rentrer avec un crédit sur le dos. C’est un cas extrême bien-sûr, mais on se dit toujours que ça n’arrive qu’aux autres.
Que comprend la couverture ? Quasiment tout ! Rapatriement 24/24, frais médicaux et hospitalisation, frais dentaires, retour anticipé, vol de bagages, responsabilité civile, décès / invalidité, frais de recherche / secours et assistance juridique / psychologique…. la formule Cap Aventure nous couvre très très bien. On espère quand même ne pas finir comme Bridget Jones, en prison au fin fond de la Thaïlande ou comme Tom Hanks, naufragés, seuls au monde sur une île déserte… 🙂
Attention cependant, les sports dits “dangereux” ne sont pas pris en compte dans l’assurance. Cela comprend notamment le saut à ski, la spéléogie, la plongée en apnée à 40m, le base jump et compagnie. Bref, plein de sports qu’on avait prévu d’essayer mais pour lesquels on se bridera ! 😉
Recommandé par le bouche à oreille
En parlant avec d’autres amis voyageurs, on a vu que Chapka revenait régulièrement sur la table comme étant les meilleurs assureurs. Du coup on s’est dit que c’était peut-être intelligent de suivre les conseils avisés des autres.
Tourdumondiste (encore eux !) a également fait un très bon article sur le sujet et propose un mini sondage et un tableau récapitualtif des différentes formules à la fin. On peut voir que près de la moitié des globe-trotters ont souscrit à Chapka Assurances, ce qui est plutôt signe de crédibilité et de bonne couverture.
Du coup, vous l’avez sans doute compris, nous partons avec plus d’assurance que de voyageurs. Entre l’assurance des cartes bleues, de Chapka Assurances, du Vieux Campeur, etc. on est bordés et on ne devrait pas avoir de souci. A part peut-être si on fait du deltaplane à 4 500 mètres d’altitude, les yeux bandés et sans prof. Ce qui, avouons-le, a peu de chance de se produire… les plus hauts sommets que nous allons voir, culminant à 3 700m 😉